Una investigación ordenada por un tribunal está analizando Celsius Network, un prestamista de criptomonedas que prometió a sus clientes un gran retorno del 17% sobre sus depósitos cada año.
Según los informes, el fracaso de la empresa fue inherente a su modelo de negocios, y su fundador y director ejecutivo, Alex Mashinsky, ha sido criticado por fraude.
“Condiciones extremas del mercado”
En junio de 2022, Celsius detuvo los retiros y transferencias, culpando a las «condiciones extremas del mercado». El precio de bitcoin se había reducido a la mitad en dos meses, lo que provocó una crisis de liquidez.
La empresa finalmente se declaró en quiebra y Mashinsky renunció en septiembre. Sin embargo, una investigación ordenada por un tribunal sobre las prácticas de la empresa descubrió problemas más importantes con su modelo de negocio.
El informe del examinador, escrito por el exfiscal federal Shoba Pillay, establece que “Celsius Network, de forma independiente, ha sido insolvente desde su creación” (pdf).
Prácticas comerciales marcadamente diferentes
Según el informe, Mashinsky prometió a los clientes que sus depósitos estaban seguros, pero en realidad, él y otros ejecutivos estaban usando esos depósitos para comprar y apuntalar la criptomoneda nativa de la empresa, CEL.
Esta maniobra benefició a los ejecutivos pero agotó la liquidez de la empresa.
Reclamos del esquema Ponzi
Hubo reclamos de que Celsius estaba operando como un esquema Ponzi, en el que no hay un producto real y los primeros inversores reciben pagos con los depósitos de los inversores posteriores.
Si bien el examinador no declaró explícitamente si la empresa cumplía con estos criterios, sus hallazgos lo implicaban. En algunos casos, los depósitos de nuevos clientes se utilizaron para financiar las solicitudes de retiro de los clientes.
El testimonio de los empleados también indicó preocupaciones internas de que la empresa estaba operando un esquema Ponzi.
Acusaciones de fraude contra Mashinsky
Se espera que el informe aumente la presión sobre Mashinsky, quien ya aceptó el informe del examinador en un acuerdo con los investigadores federales y estatales que lo investigan por fraude.
En un caso separado, el fiscal general de Nueva York presentó una demanda contra Mashinsky por defraudar a los inversores en enero.
En resumen: marketing turbio y acusaciones de fraude.
Los hallazgos de la investigación ordenada por la corte sobre Celsius Network revelan que la empresa era insolvente desde su inicio y que sus prácticas comerciales eran marcadamente diferentes de cómo se promocionaba a los clientes.
También hay acusaciones de que la empresa estaba operando como un esquema Ponzi, y su fundador y director ejecutivo, Alex Mashinsky, enfrenta acusaciones de fraude.
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