KYC

Know Your Customer

Este procedimiento, que significa «Conozca a su cliente«, se refiere a la responsabilidad de una institución financiera de verificar la identidad de las personas que utilizan su plataforma.

KYC, o Know Your Client, es un componente importante de los esfuerzos de financiamiento contra el lavado de dinero y el terrorismo.

KYC es un procedimiento común en el sector financiero que garantiza que los asesores conozcan hechos particulares sobre sus clientes y va más allá de los intercambios de criptomonedas.

Estos factores pueden incluir la experiencia de inversión del cliente, la tolerancia al riesgo, la información personal y la situación financiera. En términos de criptografía, esto generalmente implica solicitar una identificación con foto, como un pasaporte o una licencia de conducir.

Las empresas de crédito, los bancos y las organizaciones de seguros a menudo realizan KYC y piden a los consumidores que envíen toda la información requerida.

Esto se hace para garantizar que los consumidores no estén involucrados en sobornos o corrupción.

Para prevenir transacciones ilícitas, las reglas KYC se han vuelto más importantes, especialmente en el sector financiero global.

En la mayoría de los casos, los procedimientos de KYC comienzan con la verificación de identidad electrónica, que recopila datos e información básicos sobre los clientes.

Cuando se trata de identificar cualquier actividad fraudulenta o delito financiero, los datos como el nombre de un usuario, la fecha de nacimiento, el número de cuenta y el número de seguro social pueden resultar útiles.