La CFTC demanda a Binance y a su CEO por supuestas violaciones de las leyes comerciales de EE. UU.

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC, por sus siglas en inglés) presentó una demanda contra Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, y su fundador y director ejecutivo, Changpeng Zhao, acusándolos de ofrecer productos derivados de criptomonedas no registrados a clientes de EE. UU. y evadir los controles de cumplimiento. Esto es lo que necesita saber sobre esta importante acción legal y sus implicaciones para la industria de las criptomonedas.

¿Qué es la CFTC y qué hace?

La CFTC es una agencia federal independiente que regula los mercados de derivados de EE. UU., incluidos futuros, opciones y swaps. La misión de la CFTC es proteger a los participantes del mercado y al público del fraude, la manipulación y las prácticas abusivas relacionadas con los derivados y otros productos que están sujetos a la Ley de Bolsa de Productos Básicos (CEA).

La CEA tiene una definición amplia de materias primas, que incluye tanto bienes físicos como alimentos, metales y energía, como instrumentos financieros como monedas, tasas de interés e índices. La CEA también cubre activos digitales como Bitcoin y otras criptomonedas que se consideran bienes.

La CFTC tiene jurisdicción sobre las transacciones de derivados de materias primas que involucran a personas estadounidenses o que tienen lugar en los EE. UU. Esto significa que cualquier plataforma o entidad que ofrezca o complete tales transacciones debe registrarse con la CFTC y seguir sus reglas y regulaciones, a menos que califique para una exención o exclusión.

¿Cuáles son las acusaciones contra Binance y Zhao?

Según la demanda presentada por la CFTC en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Norte de Illinois el 27 de marzo de 2023, Binance y Zhao han violado múltiples disposiciones de las regulaciones de la CEA y la CFTC al:

– Ofrecer y ejecutar transacciones de derivados de materias primas, como futuros, opciones y tokens apalancados, a derivados personalizados de EE. UU. registrados como un comerciante de comisión de futuros (FCM), un mercado de contrato designado (DCM) o una instalación de ejecución de intercambio (SEF)

– No implementar un programa de cumplimiento adecuado para evitar que los clientes estadounidenses accedan a la plataforma Binance y sus productos derivados.

– Aconsejar a los clientes de EE. UU. que utilicen redes privadas virtuales (VPN) u otros métodos para eludir las medidas de bloqueo geográfico de Binance y evadir sus controles de cumplimiento.

– Ocultar sus violaciones a la CFTC y otros reguladores al operar a través de una red de entidades en diferentes jurisdicciones y usar alias y comunicaciones encriptadas.

La denuncia también nombra al ex director de cumplimiento de Binance, Samuel Lim, como acusado por ayudar e incitar a las violaciones de Binance.

La CFTC dice que desde julio de 2019, cuando dijo que dejaría de atender a los clientes estadounidenses en su plataforma principal, Binance ha solicitado y recibido pedidos de clientes estadounidenses por valor de millones de dólares. Pero la denuncia dice que Binance en realidad no impidió que los clientes estadounidenses usaran su plataforma o productos derivados. En cambio, les dio instrucciones sobre cómo usar VPN u otras formas de sortear sus restricciones y seguir operando.

En la denuncia, hay algunos ejemplos de correos electrónicos internos y chats entre ejecutivos y empleados de Binance que, según se dice, demuestran que sabían sobre las violaciones de Binance y estaban involucrados en ellas. Por ejemplo, la denuncia cita un correo electrónico de Zhao a Lim en agosto de 2019, donde Zhao escribió: “Tenemos que ser inteligentes al respecto”. No podemos simplemente bloquear a todos los usuarios de EE. UU. “Necesitamos encontrar formas para que puedan comerciar”. La denuncia también cita una conversación de octubre de 2019 entre Lim y otro empleado de Binance, en la que Lim escribió: “Hemos sido demasiado conservadores con nuestro enfoque hacia los EE. UU. Es hora de que asumamos un riesgo calculado.

La CFTC dice que Binance no solo rompió las reglas a propósito, sino que también lo hizo de manera sistemática y generalizada. La denuncia establece que Binance ha ofrecido más de 900 productos derivados diferentes en su plataforma, muchos de los cuales se basan en activos digitales que son productos básicos según la CEA. La denuncia también establece que Binance ha atendido a más de 13 millones de clientes estadounidenses desde julio de 2019, lo que representa aproximadamente el 25% de su base total de usuarios.

¿Cuáles son las posibles consecuencias para Binance y Zhao?

La CFTC está buscando una orden judicial permanente contra Binance, Zhao y Lim para que no sigan violando las regulaciones de la CEA y la CFTC, así como la devolución de todas las ganancias obtenidas ilícitamente, la restitución a los clientes perjudicados, las sanciones monetarias civiles y las prohibiciones comerciales.

Las sanciones monetarias civiles pueden ser muy altas porque la CEA permite un máximo de $1 millón por infracción o tres veces la cantidad de dinero ganada por cada infracción, lo que sea mayor. La CFTC también podría remitir el caso al Departamento de Justicia para su enjuiciamiento penal si encuentra evidencia de fraude u otra conducta delictiva, por lo que la demanda podría tener repercusiones significativas para Binance.

Portada: «Aplicación Binance Trading en el teléfono móvil» de wuestenigel con licencia CC BY 2.0.