¿DeFi 2.0 lo cambiará todo?

El DeFi 2.0 cambiará su forma de pensar sobre la liquidez.

¿Qué son DeFi 2.0?

DeFi 2.0 es la siguiente etapa de las finanzas descentralizadas. Uno de sus componentes más importantes son los fondos de liquidez, que brindan a los prestamistas la capacidad de otorgar préstamos y el intercambio descentralizado se realiza de manera más fluida. El proyecto más reciente de DeFi es un gran paso para este espacio. Mediante el uso de contratos inteligentes, los fondos de la cuenta se bloquean y se utilizan para facilitar los préstamos y los intercambios descentralizados. Estos fondos de liquidez son un componente esencial de los sistemas DeFi y afectan la forma en que el dinero fluye a través de estos sistemas.

Desde su creación, DeFis ha proporcionado liquidez a sus suscriptores a través de fondos de liquidez o reservas de liquidez. Se ha utilizado un contrato inteligente para bloquear fondos en una cuenta bancaria. Estos fondos están destinados a facilitar los préstamos y el intercambio descentralizado. Como resultado, son un componente esencial de los sistemas DeFi. La preponderancia de estos fondos es diferente en DeFi 2.0.

DeFi 2.0 resuelve el problema de la agricultura pesada y la caída del precio del token, ya que es el propio protocolo el que aporta liquidez.

Los usuarios son conocidos como proveedores de liquidez que suministran fondos en los sitios DeFi. Estos usuarios donan dinero a la plataforma a cambio de tarifas basadas en su participación proporcional en la liquidez del protocolo. Este método, sin embargo, genera importantes problemas de liquidez para los operadores, ya que apoya la «agricultura intensa». Un problema que surge cuando importantes inversores «ballenas» depositan enormes cantidades de un token en particular durante un período de tiempo, luego retiran todos los fondos invertidos y se van, dejando el protocolo sin liquidez y reduciendo el precio del token.

DeFi 2.0 es una familia de protocolos y software que facilita la creación de redes y la formación de agentes capaces de generar liquidez en estas redes.

DeFi 2.0 y DeFi son diferentes en la forma en que manejan la minería de liquidez.

Con DeFi 2.0, adaptan la liquidez a las plataformas y Protocolos, y por tanto personalizan la formación de los agentes y la generación y despliegue de liquidez.

A partir del cambio en el diseño de la minería de liquidez, que es el principio básico de esta nueva etapa de las finanzas descentralizadas, la gestión del capital será mucho más fácil para ambas partes (inversores y emprendedores).

¿Cuánto puede crecer el sector DeFi?

El sector DeFi ha mostrado un gran crecimiento en los últimos años, especialmente en 2021. DeFi Pulse , una plataforma que analiza el desempeño de las finanzas descentralizadas (DeFi), muestra que el valor total bloqueado fue de aproximadamente $ 113,652 mil millones en noviembre. El siguiente cuadro muestra cuán exponencial ha sido el crecimiento desde 2018.

El futuro de DeFi parece brillante con miles de millones y miles de millones en capital que se están creando. Este es un sector que solo crecerá exponencialmente, pero en este momento el mejor lugar para estar es a nivel del suelo, verlo crecer de primera mano y ganar su propio dinero en el camino.

¿Qué es OlympusDAO?

El primer proyecto para crear y aplicar el modelo DeFi 2.0 fue Olympus DAO y su token $ OHM.

Olympus es un protocolo abierto que utiliza diferentes activos y monedas estables para crear una plataforma bancaria y financiera descentralizada . Esta plataforma permitirá a los usuarios enviar y recibir activos, realizar transacciones, comerciar y realizar pagos con sus pares.

El protocolo se crea con la intención de salvar la última milla de las tecnologías descentralizadas. Además, el protocolo tiene como objetivo crear activos cross-blockchain, así como permitir la creación de intercambios cross-blockchain y plataformas comerciales descentralizadas.

En lugar de recompensar a los proveedores de liquidez, los tokens de incentivo se descuentan a los usuarios. En este enfoque, los inversores quieren aportar liquidez ya que la obtienen más barata que el mercado. El protocolo también elimina los problemas de liquidez ya que este dinero ahora es de ellos. Es decir, el dinero pasa de los proveedores de liquidez al protocolo.

Este concepto aborda el problema del «farming intensivo» al proporcionar reservas a largo plazo. Los protocolos DeFi 2.0 ya no dependen de que los proveedores de liquidez no se retiren cuando los préstamos vencen o los incentivos disminuyen. Ahora son dueños de sus reservas, formando una tesorería propietaria. Como se muestra en el sitio web de OlympusDAO, el protocolo ahora controla el 99,85% de su liquidez.

$ OHM

El token nativo OHM alimenta este sistema de reserva descentralizado. Los tokens están respaldados por otras criptomonedas, como monedas estables algorítmicas (DAI, FRAX, etc.). El objetivo no es mantener el precio constante, sino darle a la moneda un valor inherente que no se puede reducir. Es dinero de reserva algorítmico descentralizado.

1 DAI respalda cada OHM. Cuando el OHM cotiza por debajo de 1 DAI, el procedimiento compra y quema OHM. Debido a que es una moneda estable, el OHM siempre valdrá más de 1 DAI. En realidad, el precio actual de 1 OHM es $. Su sitio web afirma que la volatilidad extrema se debe a que el proyecto está en su infancia y advierte que el precio del token podría caer precipitadamente si el sentimiento del mercado se vuelve negativo. De hecho, la excesiva volatilidad de los precios ha llevado a algunos usuarios a advertir sobre una pirámide o estafa Ponzi.

El objetivo de la plataforma es que una Organización Autónoma Descentralizada (DAO) gobierne el sistema monetario de OHM y limite el crecimiento de la oferta. El sistema de préstamos y bonos existente se basa en la teoría de juegos, donde la participación y la vinculación benefician al protocolo, pero la venta no.

DeFi 2.0 es el próximo capítulo de la revolución financiera descentralizada que promete devolver el control de las inversiones a las personas. Dentro de esta revolución, la gente no solo puede invertir su dinero con confianza, sino también crear e intercambiar activos desde cualquier parte del mundo.